Pentingnya proses KYC di bank
Apa itu KYC, dan apa pentingnya KYC? KYC adalah singkatan dari "Kenali Pelanggan Anda". Merupakan proses dimana bank memperoleh informasi tentang identitas nasabahnya sehingga memastikan bahwa layanan bank dan peraturan pemerintah tidak disalahgunakan. Prosedur KYC digunakan ketika nasabah bank membuka rekening. Bank juga diharuskan memperbarui detail KYC pelanggannya secara berkala. Tujuan KYC adalah untuk mengurangi risiko mengidentifikasi pencurian, pencucian uang, penipuan keuangan, dan pembiayaan organisasi kriminal. KYC membantu mengelola risiko dan membantu memahami perilaku pelanggan. Pentingnya proses KYC ini mengharuskan bank untuk mengumpulkan dan memverifikasi detail dasar pelanggan yang mencakup nama dan tanda tangan resmi mereka, status hukum suatu entitas atau orang, identitas pemilik pada akun dan informasi lainnya tergantung pada pendekatan risiko FI.
Pentingnya KYC di bank dan lembaga keuangan
Pentingnya ekyc perbankan dan lembaga keuangan lainnya memiliki prosedur KYC yang kuat sehingga mereka dapat memastikan bahwa klien mereka tidak terlibat dalam pencucian uang atau pendanaan organisasi kriminal. Proses KYC membantu menghindari hukuman reputasi dan keuangan yang berat yang dikenakan oleh regulator. Perbankan adalah industri dengan risiko penipuan keuangan dan pencucian uang yang melekat sehingga sangat penting untuk melakukan prosedur penyaringan latar belakang pada pelanggan untuk mengurangi aktivitas penipuan.
Untuk membuat dan menjalankan proses KYC yang efektif di bank, berikut adalah elemen yang diperlukan: Program Identifikasi Pelanggan (CIP), Uji Tuntas Pelanggan, dan pemantauan berkelanjutan. Program Identifikasi Pelanggan mengharuskan lembaga keuangan seperti bank mengambil langkah-langkah yang tepat untuk memiliki keyakinan yang wajar bahwa semua pelanggan yang memasuki hubungan perbankan formal dengan mereka adalah seperti yang mereka katakan. CIP juga sering disebut sebagai "program kenali pelanggan Anda". Informasi Uji Tuntas Pelanggan mencakup fakta tentang pelanggan yang memungkinkan organisasi menilai sejauh mana pelanggan memaparkan lembaga terhadap berbagai risiko. Risiko ini termasuk pendanaan teroris dan pencucian uang. Pentingnya KYC adalah upaya kompleks yang melibatkan pengumpulan dokumen yang menunjukkan bukti identitas (ID yang dikeluarkan pemerintah), menetapkan dan memverifikasi identitas pelanggan, dan menyaring informasi identitas terhadap paparan politik, daftar sanksi, daftar kriminal, dan daftar pelanggan yang tidak dapat diandalkan. . Bank harus memahami profil pelanggan dan bagaimana mereka akan menggunakan akunnya, menilai risiko profil pelanggan, dan memantau transaksi yang dilakukan oleh pelanggan dan memastikannya selaras dengan perilaku yang diharapkan. Tak hanya dalam dunia perbankan saja, bahkan dalam aktivitasi belanja online seperti anda membeli tumbler promosi. Pentingnya KYC di bank sangat banyak. Pentingnya keseluruhan norma KYC di bank membantu membangun kepercayaan pada profil pelanggan, memungkinkan bank untuk memahami sifat aktivitas pelanggan, dan memberikan perlindungan dari penipuan dan kerugian. Selain itu, ini juga membantu memitigasi risiko terkait pencucian uang dan menstandarkan proses onboarding sehingga lebih mudah untuk memantau perilaku nasabah berdasarkan profil risiko mereka. Pentingnya KYC di bank sangat penting.
Menurut artikel Forbes yang ditulis oleh CEO Jumio, Robert Prigge, regulator di seluruh AS, Eropa, APAC, dan Timur Tengah telah memungut hampir $ 26 miliar denda finansial terhadap lembaga keuangan untuk AML, KYC, dan pelanggaran lainnya selama dekade terakhir. , yang dikenakan $ 24 miliar di AS. Dalam iklim bisnis dan peraturan yang semakin tinggi saat ini, organisasi tidak hanya peduli dengan menghasilkan keuntungan, tetapi juga dapat mengidentifikasi dengan benar dengan siapa mereka berbisnis. Artinya, memverifikasi identitas pelanggan dan memenuhi pedoman KYC dan AML, yang membuat pentingnya KYC begitu signifikan.
RPA untuk KYC
Comarch KYC adalah perangkat lunak Robotic Process Automation (RPA) yang dirancang khusus untuk bank dan lembaga keuangan lainnya. Sementara KYC di AML biasanya merupakan proses berulang yang padat karya dan rentan terhadap kesalahan manusia, proses KYC Comarch di bank menggunakan pengoptimalan dengan meningkatkan pengumpulan dan input data. Sistem ini menggunakan proses otomatis untuk memperoleh data dari berbagai sumber, baik eksternal maupun internal, dan secara instan mengubahnya menjadi laporan yang ramah pengguna yang siap untuk analisis lebih lanjut sesuai dengan persyaratan peraturan untuk KYC di AML. RPA di perbankan mengurangi jumlah tugas manual dan memungkinkan kami untuk fokus pada hal yang paling penting: evaluasi risiko pelanggan yang akurat dan efisien.
Lembaga keuangan memiliki kewajiban yang sulit untuk memberikan pengamanan yang ketat terhadap arus kas ilegal sambil juga menghasilkan keuntungan. Karena metode penjahat semakin canggih, bank harus mengikuti jika mereka ingin terus memenuhi kewajiban mereka. KYC adalah garis pertahanan pertama yang vital dan bank harus terus bekerja untuk mendukungnya